Цель Политики по борьбе с отмыванием денег и «Знай своего клиента» («Политика KYC») заключается в предотвращении деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма в Службе путем соблюдения требований международного и национального законодательства и внедрения процедуры идентификации пользователей.

В данном документе о политике KYC (know your client – знай своего клиента)  и AML (Anti money laundering ), наименования WHITE PAY LTD и все местоимения «мы», «нас», «наш» относится к компании WHITE PAY LTD, включая, без ограничений, ее владельцев, директоров, инвесторов, сотрудников и других связанных лиц. В зависимости от контекста WHITE PAY LTD может также ссылаться на сервисы, продукты, веб-сайт, контент или другие материалы, предоставляемые WHITE PAY LTD.

Данная политика является неотъемлемой частью Условий использования. Когда вы принимаете Условия использования, вы автоматически соглашаетесь с Политикой KYC.

Капитализированные термины, не определенные иным образом в настоящей Политике KYC, имеют значение, определенное в Условиях использования.

 

  1. ПРАВОВАЯ ОСНОВА

Режим противодействия отмыванию денег в Соединенном Королевстве излагается в следующих законодательных актах:

Законодательство

http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:JOL_2015_141_R_0003&from=ES
http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:32015R0847&from=LT
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf
http://www.legislation.gov.uk/uksi/2007/2157/contents/made
https://www.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/468210/UK_NRA_October_2015_final_web.pdf
http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2002/29/contents
http://www.nationalcrimeagency.gov.uk/publications/464-2014-sars-annual-report/file
The FATF Recommendations, 2012. http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf
Glossary to the The FATF Recommendations, 2012. http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf
The FATF Recommendations, 2012. http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf
Article 4.1(1) of the capital requirements regulation. http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32013R0575
Glossary to the The FATF Recommendations, 2012. http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf

Соблюдение политики WHITE PAY LTD обеспечит соблюдение всех соответствующих законодательных и нормативных актов.

 

  1. ПРОЦЕДУРА KYC

Процедура KYC применяется к пользователям, подозреваемым в совершении незаконных транзакций. Мы можем запросить у вас следующие документы для установления личности:

Документы, удостоверяющие личность:

  • Национальный и/или международный паспорт;
  • Национальное удостоверение личности.

Подтверждение адреса:

  • Копия счета за коммунальные услуги;
  • Счет за телефон;
  • Выписка из банка.

Другие документы, такие как водительские права и т. д.

 

  1. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

WHITE PAY LTD  имеет право принимать различные меры, включая идентификацию пользователя, для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности путем мониторинга подозрительной деятельности пользователей, то есть деятельности, которая имеет какие-либо элементы или признаки запрещенного поведения, перечисленные в Политике по борьбе с мошенничеством.

WHITE PAY LTD не идентифицирует каждого пользователя в целом. Тем не менее, WHITE PAY LTD проверяет пользователей, чья деятельность подозрительна.

WHITE PAY LTD имеет право приостановить учетную запись, связанную с подозрительной деятельностью, и попросить владельца такой учетной записи пройти процедуру KYC.

 

  1. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПЕРСОНАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ

Вся личная информация пользователя и документы, собранные в связи с процедурой KYC, будут использоваться, храниться и защищаться в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.

 

  1. МОНИТОРИНГ ОПЕРАЦИЙ

WHITE PAY LTD будет тщательно отслеживать транзакции в случае подозрительной деятельности. Когда такая подозрительная деятельность будет обнаружена, пользователю потребуется пройти процедуру KYC, в противном случае доступ к счету и все фонды будут заморожены до разрешения спора.

 

  1. ПОПРАВКИ И ИЗМЕНЕНИЯ

Эта политика KYC может быть изменена в любое время по собственному усмотрению WHITE PAY LTD. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что это исключительно Ваша собственная ответственность периодически проверять Политику KYC и получать уведомления об изменениях и дополнениях.

Если вы не хотите принимать измененную и/или измененную политику KYC, вы не должны продолжать пользоваться Сервисом. Ваше дальнейшее использование Сайта и/или Сервиса после публикации изменений в Политике KYC будет считаться Вашим принятием этих изменений.

 

Политика борьбы с мошенничеством

Эта Политика борьбы с мошенничеством устанавливает политику WHITE PAY LTD в предотвращении и сдерживании мошенничества, коррупции, сговора, отмывания денег, финансирования терроризма и любых других преступных действий в деятельностиWHIT EPAY LTD.
WHITE PAY LTD привержена высоким юридическим, этическим и моральным стандартам. Общественность, партнеры WHITE PAY LTD и Пользователи имеют право ожидать, что WHITE PAY LTD реализует значительный уровень защиты от любой незаконной деятельности.
Политика по борьбе с мошенничеством была внедрена в соответствии с действующим местным и международным законодательством.

 

Определения

Заглавные термины, используемые в этой политике борьбы с мошенничеством, имеют следующее значение:

Запрещенное поведение означает любое незаконное поведение, которое включает мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное поведение.
Мошенничество означает использование обмана с намерением преследовать личные интересы и причинить ущерб интересам пользователей и/или сайта, который принадлежит WHITE PAY LTD.
Коррупция означает предложение, предоставление, получение или вымогательство, прямо или косвенно, чего-либо ценного для ненадлежащего влияния на действия другой стороны.
Отмывание денег означает схему финансовых транзакций, целью которой является скрыть личность, источник и назначение незаконно полученных денег.
Сговор означает договоренность между двумя или более сторонами, направленную на достижение ненадлежащей цели, в том числе ненадлежащее влияние на действия другой стороны.
Финансирование терроризма означает предоставление или сбор средств любыми средствами, прямо или косвенно, с намерением их использования или с осознанием того, что они будут использоваться полностью или частично для выполнения любого из преступлений против терроризма.
Преступное поведение означает преступление в любой части мира или будет представлять собой преступление в любой части мира, если оно произошло там.
Комиссар по борьбе с мошенничеством — лицо, уполномоченное осуществлять мониторинг, предотвращение и расследование случаев запрещенного поведения и несет ответственность за надлежащее выполнение Политики по борьбе с мошенничеством.

Капитализированные термины, не определенные в настоящей Политике по борьбе с мошенничеством, имеют значение, указанное в Условиях использования.

 

Расследование мошенничества

В случае обоснованного подозрения в том, что запрещенное поведение имело место, WHITE PAY LTD имеет право тщательно исследовать этот вопрос, используя признанные и законные методы расследования.
Комиссар по борьбе с мошенничеством является первой линией обнаружения, расследования и защиты в деле предотвращения запрещенного поведения в ходе процесса оценки пользователей и транзакций.
В некоторых случаях сторонние исследователи могут привлекаться в WHITE PAY LTD для сбора достаточных доказательств для передачи дела соответствующим властям. Ответственность за управление третьими лицами несет Комиссар по борьбе с мошенничеством.

В ходе расследования Комиссар по борьбе с мошенничеством несет ответственность за:

  • Сбор любой информации, касающейся предполагаемого Запрещенного поведения, включая информацию о Пользователях и некоторых сделках;
  • Сообщение о своих выводах руководству WHITE PAY LTD и соответствующим органам, а также любой третьей стороне в случае необходимости знать эту информацию.
    Уполномоченный по борьбе с мошенничеством имеет право открывать, преследовать, закрывать и сообщать о любом расследовании по запрещенному поведению в пределах его компетенции без предварительного уведомления, согласия или вмешательства со стороны какого-либо другого лица или организации. Все расследования будут проводиться объективно и конфиденциально.
    Мы оставляем за собой право заблокировать пользовательские средства на счете, пока проводится расследование, чтобы обеспечить оперативную и полную процедуру расследования.
    Все Пользователи обязаны оперативно, полно и эффективно сотрудничать с Комиссаром по борьбе с мошенничеством, в том числе путем ответа на соответствующие вопросы и выполнения просьб о предоставлении информации и документации.
    Вся информация и документы, собранные и созданные во время расследования запрещенной деятельности, которые еще не находятся в общественном достоянии, должны быть строго конфиденциальными. Конфиденциальность собранной информации будет уважаться как в интересах заинтересованных лиц, так и в отношении целостности расследования.
    В частности, во время расследования запрещенного поведения конфиденциальность будет соблюдаться, поскольку это не будет противоречить интересам расследования.
    Комиссар по борьбе с мошенничеством должен раскрывать такую информацию и документы только тем лицам или организациям, которые уполномочены получать их в случае необходимости.

 

Ответственность Сторон

Уполномоченный по борьбе с мошенничеством несет главную ответственность за предотвращение, мониторинг и расследование случаев запрещенного поведения.
В связи с вышеуказанными мерами мы можем выполнить идентификацию любого Пользователя и/или транзакции в соответствии с Политикой KYC для выявления доказательств запрещенного поведения.
В связи с политикой по борьбе с мошенничеством мы несем ответственность за:

  • Принятие надлежащих юридических и/или дисциплинарных мер в отношении лиц, совершивших запрещенное поведение;
  • Разработку и обеспечение эффективного внутреннего контроля в целях предотвращения запрещенного поведения;
  • Проведение интенсивных и оперативных расследований, если имеет место запрещенное поведение;
  • Сообщение о любых подозрениях относительно запрещенного поведения в соответствующие государственные органы;
  • Обеспечение того, чтобы Уполномоченный по борьбе с мошенничеством сообщал о любых внутренних и внешних подозрениях или инцидентах, связанных с запрещенным поведением.

 

Заявление пользователя

Используя наш сервис, вы гарантируете, что не имеете намерения совершать какие-либо запрещенные действия, описанные здесь. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки в связи с расследованием в соответствии с Политикой по борьбе с мошенничеством, и вы соглашаетесь на полное и быстрое сотрудничество с комиссаром по борьбе с мошенничеством в рамках такого расследования.

 

Изменения и дополнения

Эта политика по борьбе с мошенничеством может быть изменена в любое время по собственному усмотрению WHITE PAY LTD. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что Вы берете на себе ответственность периодически проверять Политику по борьбе с мошенничеством и получать уведомления об изменениях и дополнениях.
Если вы не хотите принимать измененную Политику борьбы с мошенничеством, вы не должны продолжать пользоваться Сервисом. Ваше дальнейшее использование Сайта и/или Сервиса после публикации изменений в Политике по борьбе с мошенничеством будет считаться Вашим принятием этих изменений.
Если у вас есть информация о незаконной деятельности, обратитесь в нашу службу поддержки: support@whitepays.com

 

Предварительная заявка на сотрудничество
Название компании:
E-mail:
Телефон:
Коментарий: